证券如何营销基金定投?

孙语翰孙语翰最佳答案最佳答案

个人认为,券商做基金代销目前主要有两个渠道可以开拓: 一是与商业银行合作,利用银行巨大的客户群和柜台网络,共同推广代理业务; 二是开发券商的自有客户,因为根据规定,银行、信托、保险、期货等金融同业机构以及互联网理财子公司是不得直接销售公募基金产品或服务,但是作为代客理财的受托机构,其资产组合中是可以投资到公募基金的。所以,只要券商能够拥有足够的优质客户,也是可以做成一笔交易的。

对于怎么把基金销售出去的话,我觉得可以从以下几个方面着手:

1、打造良好的渠道商形象。要想让渠道愿意跟你合作,首先你得是一个让人放心的合作伙伴,如果经常违约失信于人家,估计没人敢跟你合作。所以,在跟渠道谈合作之前,先把自己包装好,给渠道一个良好的印象,这是前提。

2、设计合理的交易结构。任何交易都是要有利于双方的,只有双方都受益,才能促成交易。所以在设计交易结构的时候,一定要考虑清楚,该笔交易对双方各有什么好处,能带来哪些益处。只有结构设计合理,对双方都有利可图,才会达成合作。

3、找到合适的切入点。不管是跟渠道合作还是开发自己的客户,找到适合的切入点很重要。如果不知不觉得推出一项代销业务,很可能石沉大海,因为没有引起足够的重视,也没有找到一个很好的由头去推动这项业务的发展。所以,找对一个切入点很重要,可以是行业规定的改变,也可以是一次媒体的报道,甚至是一个偶然的机会……

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