什么是基金筹备?

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基金募集,就是发行基金,让市场上的投资者买进,从而积累基金资产,进行投资运作。 根据《证券投资基金法》的规定:“基金募集,由基金管理人负责办理”。也就是说,尽管有监管机构、注册机构对基金的设立与备案进行监督与管理,但是具体的基金募集工作是由基金管理人来完成的。 一般来说,基金在募集过程中要经历以下几个阶段:

1.5募集准备 这个阶段主要进行的是制度建设和人员配备,包括制定相关规章制度、组建经营团队以及做好开户等准备工作。

2.6募集程序 完成上述准备工作后,基金进入正式募集阶段。按照法律法规的要求,基金募集应当遵循公开、公平、公正的原则,采取登记方式,并且要在证券登记结算机构的登记账号下进行。同时,还要按照规定在全国性报纸上刊登有关消息。

3.7募集截止 基金募集期限届满或证监会批准延长募集期限的截止日期为止(即为基金募集期)。如果基金募集成功,则募集期限届满时,基金管理人应及时公布募集结果。 如果出现以下情况之一,则认购失败,基金管理人应当退还所收的认购资金并加算银行同期存款利息:

(一)基金募集期限届满,未满足基金备案条件;

(二)基金募集期限届满,未能募集到法定资金的总额不低于基金备案的条件;

(三)因募集资金规模小于预期,或不能满足特定项目的资金需求,而使得该部分资金不能投向该项目,从而需要将多余的资金返还给投资人。

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