京东基金赎回几天到账?

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一般来讲,如果是T+1交易模式的债券型基金,那么第二个交易日就能够确认赎回了;如果是T+0交易模式的债券型基金,那么第三个交易日就能够在净值公告里看到对应的赎回对价了。

不同类型的基金,不同的交易模式,其清算流程是有区别的。 首先,基金的清算与结算并不等同于基金资产的真实交割。根据《证券投资基金法》以及《关于规范基金投资结算相关会计核算的通知》等规定,基金结算是指基金管理人根据基金交易的委托和确认结果,用资金账户资金或申购(认购)申请的证券,向基金份额持有人进行实际交付的过程。而基金清算则是指基金运营期间因发生终止事由需要了结现有资产并分配收益时所进行的会计核算及相关事项的处理过程。基金清算是在基金运作过程中发生的,是基金管理人在履行基金合同中所规定的相应职责。

目前,我国基金市场上的基金主要分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等几类。其中,债券型基金根据是否采取T+0的交易模式,又可分为普通债券基金及指数债券基金。 而上述各类型的基金,由于所涉及的投资标的、业务模式的不同,其具体的清算流程也存在一定差异。但总体而言,包括下列这些步骤:

① 基金财产的估值 ② 基金资产的划拨与对冲③ 计算应分配的收益④ 对冲后的净收益分配⑤ 登记结算机构的账务处理⑥ 基金公司的账务处理⑦ 财政部的复核审核⑧ 银行资金的拨付⑨ 投资者收到款项后与基金公司之间的账目核对 值得注意的是,无论是基金公司还是投资者,都需要依据相关规定进行账务处理。即便最终实际获得的收入存在差异,也是完全符合规定要求的。

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