基金回报率怎么算法？
计算方式很简单，基金净值每一天都会公布，在交易时间内（也就是交易日），每天下午3点之前交易的基金按照当天收盘价来计算盈亏；如果是在晚上（比如说夜盘）或者周末交易日之外的时间购买的，就按照下一个交易日收盘价来计算。 假设某只基金的净值是这样计算的：
1、把一天24小时分成若干份，每份时间长度相等，假设是60秒。
2、在每个时间段内，以基准收益率(一般参考国债利率)乘以该时间段的交易金额，得出每一分钟(段)的收益情况并累加。
3、把所有分钟数加起来，就是这一天的收益。然后再减掉当天的费用（认购费/申购费+销售服务费），这就是这一天基金的实际盈利(或亏损）了。
当然这些计算都是基于一个前提——你的买入和卖出都是在同一价格下进行的，也就是说你没有任何的交易手续费。 但现实情况中，我们购买基金往往会产生一定的交易费用，这样计算起来就会比较麻烦一些。
为了简化计算，我们可以采取一种“倒扣”的方法来计息，即在买入时，假设按一定收益率（比如年收益率5%，日收益率等于年化收益率除以365）让资金自动产生收益，然后每日通过“本息之和-本金”的方式不断地逐日获取已经产生的收益。当遇到分红等情况的时候，本金会减少，每日的结算也会相应地增加。